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人才培养

金融服务与管理专业人才培养方案

时间：2022-01-25 04:37:08　来源：　作者：管理员　浏览量：3311次

一、专业名称（专业代码）
金融服务与管理（530201）
二、入学要求
普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力。
三、修业年限
标准学制3年，实行弹性学习年限制度，学业可在3－5年内完成。
四、职业面向
（一）本专业职业面向
表1：金融管理专业职业面向一览表
所属专业大类
（代码）		 所属专业类
（代码）		 对应行业
（代码）		 主要职业类别（代码） 主要岗位群或技术领域举例
财经商贸大类（63） 金融类（6302） 货币金融服务（66）
其他金融业（69）		 银行服务人员（4-05-1）；
证券服务人员（4-05-02）；
证券专业人员（2-06-11）；
其他金融服务人员（4-05-99）		 银行柜员；
大堂经理；
客户经理；
电话客服；
理财顾问
 
（二）职业能力与证书要求

表2：金融管理专业职业能力与证书要求
能力领域 能力目标 证书 备注
通用
能力		 语言能力 英语应用能力强，口语与听力日常交流无障碍； 全国大学生英语应用能力B级考试 鼓励
汉语口头表达能力强、普通话标准 全国普通话等级测试（二级乙等） 鼓励
计算机应用能力 计算机应用能力强，熟练操作计算机常用软件 全国计算机等级考试一级 鼓励
专业
能力		 银行、证券从业能力 具有基本的银行、证券从业人员的初级专业基础知识 银行业专业人员初级职业资格证，证券从业资格证书等 鼓励
保险、会计操作能力 具有基本的保险、会计从业人员的初级专业基础知识 会计专业人员初级职业资格证等 鼓励
相关领域扩展能力及后续发展能力 具有一定的银行、证券、理财从业人员的中级或高级专业知识 证券分析师，助理理财规划师 鼓励

五、培养目标与培养规格
（一）培养目标
本专业培养思想政治坚定、德技并修、德智体美劳全面发展，适应广西打造9张创新名片，共建东盟金融开放门户战略，依托广西地理区位优势，打开西南新通道，辐射东盟商贸区需要，经济金融相关基础理论知识学到，银行综合柜台业务、信贷、理财、证券投资分析、保险营销和理赔等金融业的基本业务操作技能习到，遵纪守法，恪守职业道德、拥有团队精神和良好的人际沟通能力的素质修到，善于自我管理管理情绪、自我激励、识别他人情绪、处理人际关系情商悟到，面对变化、风险、竞争、困难和压力的胆商练到，能从事金融机构客户服务岗、银行卡业务处理岗、金融产品销售岗、证券经纪人等工作，具备创新精神、创业意识和创新创业能力，具有国际化视野的现代商务特色鲜明的高素质应用人才。
（二）培养规格
本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求：
1.素质
(1)坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感。
(2)崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和参与意识。
(3)具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养，具有国际化视野和市场洞察力，具有创新意识和创业精神。
(4)培养践行工匠精神，怀匠心、铸匠魂、守匠魂、践匠行。怀匠心即精巧、精妙之思，本质就是创新精神；铸匠魂即人的品德、品行、品格；守匠情即培养崇高的家国情怀、职业的敬畏情怀、负责的担当情怀、精益的卓越情怀；践匠行即真抓实干。
(5)勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队精神，能够进行有效的人际沟通和协作，与社会、自然和谐共处。
(6)具有健康的体魄和心理、健全的人格，能够掌握基本运动知识和1-2项运动技能，养成良好的健身和卫生习惯，以及良好的行为习惯。
(7)具有一定的审美和人文素养，具有感受美、表现美、鉴赏美、创造美的能力，能够形成1-2项艺术特长或爱好。
2.知识
(1)掌握必备的思想政治理论、科学文化知识和中华优秀传统文化知识；
(2)熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等相关知识。
(3)掌握经济金融相关基础理论知识。
(4)掌握银行各项柜面业务处理核算要求与操作流程。
(5)掌握银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程。
(6)掌握金融机构理财业务基本规范与操作规程。
(7)掌握金融服务领域和基本规范与金融营销基本策略与技巧。
(8)熟悉银行风险管理相关业务规范与处理方法。
(9)熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法，新应用。
3.能力
(1)具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；
(2)具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力；
(3)掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程。
(4)能准确快速的进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残，能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息。
(5)能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库，能准确进行利息计算。
(6)能准确、规范的处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对等工作，能熟练、规范地进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与业务处理。
(7)能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报告，针对不同的有问题的贷款提出相应的处理措施。
(8)能开拓和维护客户，具有较好的金融产品营销能力。
(9)掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售技巧及客户服务能力。
(10)具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理，能对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务风险的基本分析识别与防范。
六、课程设置及要求
（一）课程体系设计思路
组建以名师领衔、骨干教师为主体、企业专家参与的课程资源开发团队，通过对职业岗位进行分析，解构工作任务，重构学习内容。充分运用学生职业岗位变迁趋势和产业发展数据库，运用大数据分析的手段，对典型岗位群的知识、技能、素质要求进行分析、提炼、整合、序化，以针对金融管理岗位应用能力、创新创业能力与专业能力培养为主线，构建“专业基础+专业核心+拓展互选”的专业群课程体系；以培养学生“知识学到、技能习到、素质修到、情商悟到、胆商练到”的“五到”的高素质金融类技能复合型人才为目标，与合作企业按照岗位-技能-项目的思路系统设计体现能力递进、拓展互补“实践教学体系”。
（二）职业能力分解与课程体系构建
表3：金融管理专业“工作项目→工作任务→职业能力→学习领域”表
序号 工作项目/
工作领域		 工作任务 职业能力分析 学习领域
（对应课程）
知识 能力 素质
1 个人、企业金融业务 贷前贷中贷后管理，个人理财，开销户 熟悉和掌握我行的个人贷款产品；能够积极的去营销个贷潜在客户；能够接待客户到我行洽谈并填写贷款申请等 具备理财经理的相关知识和技能、取得相应的资质证书；能够策划、组织并参与支行理财业务相关的各类营销和推广活动 具备良好的职业道德，爱岗敬业、廉洁自律，客观公正。 公司理财
个人理财
证券投资分析
金融风险管理
互联网消费金融商业银行授信实务
互联网征信
2 金融行业柜员 营业前准备受理审查现金收付记账（录入)复核（授权)日终业务处理 熟悉国家有关法律、法规、规章和国家统一的金融制度；掌握柜台业务的基本原理。 能熟练点钞能准确鉴别假币外汇结算业务黄金、基金、理财业务 工作认真负责；遵守职业道德；维护与相关单位的良好关系 会计学基础
商业银行综合柜台业务
财务报表分析
财务管理
 
3 客户营销 战略分析，市场分析、开拓、维护 熟悉和掌握公司法，企业管理学，人力资源管理，战略管理，营销等知识 了解并熟悉公司的战略，产品战略，对市场客户的类型和需求有初步的分析和认定；对潜在大额理财产品客户的营销 具备职业判断能力、经营管理能力、组织领导能力、开拓创新能力、协调服务能力 金融服务营销
金融职业礼仪
保险实务
金融法规与应用
市场调查与统计分析
金融数据分析
（三）公共基础课程
本专业课程设置按课程属性分为公共基础课程和专业（技能）课程两类。根据党和国家的有关文件规定，公共基础必修课包括毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、思想道德修养与法律基础、形势与政策、体育与健康、军事理论、军事技能、入学教育、心理健康教育、安全教育、劳动教育、职业发展、就业指导、创新创业课、信息技术课、经贸英语、财经写作等。另外，党史国史、中华优秀传统文化、美育课程、语文、数学、职业素养等人文课程列为公共选修课程。
（四）专业技能课程
专业技能课程主要包括专业基础课程、专业核心课程和专业拓展选修课程。专业基础课主要培养学生掌握经济金融相关基础理论知识应用能力和素质，同时对接1+X证书需要，开设经济学基础、金融学基础、会计学基础、金融法规与应用等、保险实务、证券投资分析、期货投资实务、市场营销、市场调查与统计分析等、商务数据分析（1+X证书）等课程。
专业核心课主要培养掌握金融操作、金融营销、银行业务、个人理财、投资管理等方面的能力和素质，包括商业银行综合柜台业务、商业银行授信业务、个人理财、金融风险管理、互联网金融实务、金融服务营销。
专业选修课主要培养熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法，新应用方面的能力和素质，融合1+X证书相关技能培养要求，开设健康财富规划（1+X证书）、公司理财、财务报表分析、经济法实务。专业选修课程可依据区域产业结构和地域特点进行适当调整。
（五）专业核心课程主要教学内容
1.《金融服务营销》
课程目标：
  1. 知识目标
  • 使学生熟悉金融市场营销活动的主要流程； 
  • 熟悉金融市场营销活动的一般规律。
  1. 能力目标
  • 具备能敏锐地发现市场需求的能力；
  • 具备快速熟悉所经营的产品及行业或企业背景的能力；
  • 具备对具体的市场需求进行细分并有效选择目标市场的能力；
  • 具备针对目标市场根据具体的营销环境有针对性地策划、组织营销活动的能力；
  • 具备有效地组织和控制营销活动，并对营销活动进行客观地评估的能力。
  1. 素质目标
  • 具备能敏锐地发现市场需求的能力；
  • 具备快速熟悉所经营的产品及行业或企业背景的能力；
  • 具备对具体的市场需求进行细分并有效选择目标市场的能力；
  • 具备针对目标市场根据具体的保险营销环境有针对性地策划、组织营销活动的能力；
  • 具备有效地组织和控制营销活动，并对营销活动进行客观地评估的能力。
主要内容：金融服务及评价；金融营销包括网络营销准备；金融营销包括网络营销能力；金融营销与网络营销技巧；金融客户维护与培育；金融消费者管理；金融客户资产管理；金融客户关系管理；金融客户风险管理。
2.《商业银行综合柜台业务》
课程目标：
  1. 知识目标
通过商业银行综合柜台业务课程各项目内容的学习与实践活动，要求金融管理与实务专业的学生了解并运用银行柜员业务操作的相关业务知识。
  1. 能力目标
按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，掌握柜台各项个人业务处理的基本操作技能，
  1. 素质目标
养成具有敬业精神、团队精神和求索精神，严格执行银行相关法律法规、具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。
主要内容：银行柜员基本职业能力素质培养；个人存款业务相关知识操作流程；个人贷款业务相关知识与操作流程；结算业务相关知识与操作流程；个人外汇业务相关知识操作流程；个人代理业务相关知识操作流程；突发事件处理；电子银行业务规范；金融综合业务技能操作。
3.《商业银行授信业务》
课程目标：
  1. 知识目标
  • 能够掌握银行授信业务基础知识。
  • 能够掌握银行授信业务营销。
  • 能够掌握各贷款业务分类、贷款流程和相关法律法规。
  • 能够熟悉征信系统的内容。
  1. 能力目标
  • 能掌握并有效运用各类贷款业务品种的操作流程和风险管理要求为客户办理贷款。
  • 能通过不同贷款营销渠道做好营销，能有效挖掘客户并提供优质的个人贷款服务。
  • 能根据征信报告的基本内容初步分析与评价借款人信用。
  • 能综合运用银行授信业务相关知识，合法、合规地处理银行贷款基本业务。
  1. 素质目标
  • 具备较强的责任意识和职业道德品格。
  • 具有良好的人际沟通能力和团队合作精神。
  • 具有较好的语言文字表达能力。
  • 具有良好的服务意识。
主要内容：商业银行授信业务基本规章制度。不同授信品种的操作流程和风险控制点，客户的信用分析相关知识与操作规程；担保贷款相关知识与操作规程，贷款风险分类，管理相关知识与操作规程，非贷款类授信业务相关知识与操作规程，网络贷款的基本知识与操作流程，与授信业务相关的各种法律文件，凭证的填写，调查报告的撰写。
4.《个人理财》
课程目标：
  1. 知识目标
  • 能够掌握个人理财基础知识和技能。
  • 能够掌握客户的分类与需求分析，理财计算工具的运用。
  • 能够掌握理财师的工作流程和方法。
  • 能够掌握个人理财业务相关法律法规的主要内容。
  1. 能力目标
  • 能有效运用理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能为客户理财。
  • 能正确收集客户信息并进行有效的分类和整理，根据客户需求进行个人理财规划，并利用理财规划计算工具进行个人理财决策分析。
  • 能学会与客户进行良好沟通的技巧，为客户提供优质理财服务，按照理财师的工作流程制定理财规划书。
  • 能综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
  1. 素质目标
  • 具备较强的责任意识和职业道德品格。
  • 具有良好的人际沟通能力和团队合作精神。
  • 具有正确的理财观念。
  • 具有良好的服务意识。
主要内容：潜在客户和客户关系管理；家庭资产、负债的分类及整理；银行理财产品的特性；风险的识别、估测和评价，各种保险产品和保险产品组合；股票、债券、基金及其投资特点，证券投资的技巧；黄金理财产品、房地产投资、收藏品投资的特点和主要产品；理财规划方案及其后续服务。
5.《金融风险管理》
课程目标：
  1. 知识目标
  • 能够掌握风险管理基础知识的相关内容。
  • 能够掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理和主要作用。
  • 能够掌握商业银行面临的八种主要风险的基本内容、分类和特性。
  • 能够掌握风险管理的基本流程。
  • 能够掌握反洗钱的基本概念和洗钱活动的危害。
  • 能够掌握风险监管的基本理念。
  1. 能力目标
  • 能了解风险、商业银行资本的基本内容，了解风险管理对商业银行经营的重要意义和作用。
  • 能掌握风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与金融行业基层实务工作相关的信用风险及操作风险。
  • 能运用风险管理相关知识初步识别金融行业工作当中面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险及战略风险，具备一定的从事风险分析、风险评估、风险监测及应对的能力。
  1. 素质目标
  • 具备较强的风险责任意识并诚实守信、遵纪守法。
  • 具有良好的沟通交流能力和团队合作精神。
  • 具有敬业精神、求索精神和认真做事，细心做事的态度。
主要内容：风险管理基础；风险管理体系；信用风险管理；操作风险管理；市场风险管理；流动性风险管理；其他风险管理；银行监管与市场约束。
6.《互联网金融实务》
（1）知识目标
①  正确认识互联网金融的概念和模式，掌握互联网金融主要类型的特点和发展趋势。 
②  了解银行业金融机构以及第三方支付的现状、构成及发展。对于第三方移动支付有较好理解。
③  对于个体网络借贷、网络小额贷款有一定掌握，具备进一步深入学习的基础。
④  对于公益众筹、回报众筹、债权众筹、股权众筹等有一定程度的了解，重点了解股权众筹项目设计和盈利模式。
⑤  对于互联网基金、保险、信托与互联网消费金融有一定的理解掌握。
⑥  掌握最新的监管政策，了解和熟悉监管主体和监管细则。
    （2）能力目标
①  熟练掌握互联网支付、网络借贷、众筹、互联网保险、互联网基金、互联网消费金融等概念和业务模式
②  具备在网贷公司、保险公司、众筹平台等从事相关业务基本操作能力，具有互联网金融产品的管理、服务和营销能力。
③  能熟练掌握互联网金融相关的金融服务项目并正确熟练使用金融服务、营销和管理方式、方法和手段，熟练操作各互联网金融业务流程
④  能够利用所学分析方法对互联网客户存在的机遇和风险进行分析。
（3）素质目标
（1）培养积极思考的良好习惯以及主动学习的勤勉品格。
（2）培养勇于探索的创新思维以及开放公正平等的互联网精神。

七、教学进程总体安排
 
（一）教学进程安排表
附录1：教学进程设置表  
 
课程类别 序号 课程名称 课程类别 学分 开课学期/周学时数 课内学时 课外学时 考核方式
总学时 理论 实践 第一学年 第二学年 第三学年
一 二 三 四 五 六 考试 考查
20周 20周 20周 20周 20周 20周
公共基础课 必修课 1 思想道德修养与法律基础 B 3 48 42 6 48           48   √  
2 毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论 B 4 64 54 10   64         64   √  
3 形势与政策 A 1 16 16       8 8     16     √
4 职业规划与创业就业指导 B 2 38 32 6 8 8 8 8 6   38     √
5 大学生军事课及入学教育 B 2 148 36 112     148       36 112   √
6 安全教育 C 1.5 24   24 6 4 4 4 6   24     √
7 大学生心理健康教育 B 2 32 16 16 16 16         32     √
8 大学英语 A 4 64 32 32 32 32         64   √  
9 语文 A 2 32 32     32         32     √
10 数学 A 4 64 64   32 32         64   √  
11 计算机基础 B 4 64 32 32 32 32         64   √  
12 体育与健康教育 B 6 96 6 90 32 32 32       96     √
13 劳动教育 C 4 64   64 16 16 16 16     64     √
小 计 35.5 690 330 360             642 112    
公共选修课 1 党史国史课 A 1 16 16               16     √
2 中国文化概论 A 0.5 8 8               8     √
3 公共艺术类课（限选） B 2 32 16 16             32     √
4 创新创业课（限选） B 1 16 10 6             16     √
小 计   4.5 72 50 22             72 0    
专业技能课 专业学习领域必修课 1 证券投资基础 B 2 36 30 6 4           36   √  
2 金融学基础 B 3 54 44 10 4           54   √  
3 会计学基础 B 3 54 44 10 4           54   √  
4 互联网金融实务（核心） B 3 54 40 14   4         54   √  
5 市场营销实务 B 2 36 30 6   2         36   √  
6 经济学基础 B 2 36 30 6   2         36   √  
7 商务英语 B 2 36 30 6   2         36   √  
8 证券投资基金 B 3 54 40 14     4       54   √  
9 财务管理 B 2 36 30 6     2       36   √  
10 办公自动化 B 4 64 32 32     4       64   √  
11 期货投资原理与实务 B 2 36 30 6     2       36   √  
12 保险实务 B 2 36 30 6     4       36   √  
13 商业银行综合柜台业务（核心） B 3 54 36 18     4       54   √  
14 金融服务营销（核心） B 3 54 36 18     4       54   √  
15 证券市场法律法规 B 2 36 30 6       2     36   √  
16 个人理财实务（核心） B 3 54 44 10       4     54   √  
17 创新创业综合实训 B 3 54 10 44       2周     54     √
18 金融服务礼仪 B 2 36 30 6       2     36     √
19 商务数据分析（1+X） B 2 36 30 6       2     36   √  
20 商业银行授信实务（核心） B 3 54 30 24       4     54   √  
21 金融风险管理（核心） B 3 54 44 10         4   54   √  
22 金融法规与应用 B 2 36 30 6         2   36     √
23 国际金融 B 2 36 30 6         2   36     √
24 证券期货投资实训 C 2 48   48 1周   1周       48     √
25 顶岗实习 C 24 576   576           24周   576   √
26 毕业设计（论文） C 6 120   120               120   √
小计   90 1780 760 1020             1084 696    
专业选修课 1 健康财富规划（1+X） C 3 54 40 14       4     54   √  
2 公司理财 B 3 54 40 14       4     54   √  
3 财务报表分析 B 3 54 40 14       4     54   √  
4 经济法实务 B 3 54 40 14       4     54   √  
小计       12 216 160 56             216      
总计   146 2822 1332 1490             2014 808    

（二）学时和学分安排
课程类别 小计 小计 备注
学时 比例 学分 比例  
必修课 公共基础课 754 27% 39.5 27%  
专业技能课 1780 63% 90 62%  
选修课 公共基础课 72 3% 4.5 3%  
专业技能课 216 8% 12 8%  
合计 2822 100% 146 100%  
理论实践教学比 理论教学 1332 47%      
实践教学 1490 53%      
科内课外学时比 课内教学 2014 71%      
课外教学 808 29%      
合计 2758 100%      


八、实施保障
  • 师资队伍
1.队伍结构
目前储备有专任教师22人，其中专业课教师8人，另外，还有5名兼职教师，均有金融相关企事业单位工作经验，“双师”型2人，初步形成了年龄结构、职称结构、学历结构相对合理，专兼结合的教学团队。
2.专任教师
专任教师具有高校教师资格，有理想信念，有道德情操，有扎实学识，有仁爱之心，具有经济金融相关专业，本科及以上学历，70%具有金融相关岗位工作经历或实践经历，熟悉金融业务，精通金融专业的基本理论与业务知识，具有扎实的本专业相关理论功底和实践能力，具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究。
3.兼职教师
兼职教师主要从本专业相关的行业企业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神，具有扎实的专业知识和丰富的实际工作经验，具有中级及以上相关专业职称，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。
  • 教学设施
教学实施主要包括能够满足正常课程教学、实习实训所需的专业教室、校内实训室和校外实训。学校已经建成5个基础实验室，2个语音室，60间多媒体教室，全校现有教学仪器设备价值1420.2万元，同时配备图书约17万册，价值722.45万元。

1.专业教室基本条件
专业教室一般配备黑(白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或Wi-Fi环境，并实施网络安全防护措施；安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。
2.校内实训室基本要求
（1）金融职业技能实训室。
金融职业技能实训室应配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、点钞机、复点机、假币鉴别设备、世界各国主要币种样品、计算器、点钞练习券、传票、字符、货币反假练习题与实训操作软件系统等，计算机1台/人，支持点钞技术、传票输入、中文输入、反假货币技术等银行职业技能类课程项目教学与实训。
(2）银行综合柜台业务实训室。
银行综合柜台业务实训室应配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、计算机（1台/人）、银行综合柜台业务操作软件系统、白板，配备密码器、刷卡器、扫描仪、指纹仪、利率牌、高柜、低柜、银行业务印章、银行业务凭证、凭证装订设备等银行网点职场环境工具和模拟物品，支持金融服务礼仪、银行会计核算、本外币储蓄、银行卡、对公对私结算与代理业务处理等课程项目的教学与实训。
（3）金融综合实训室。
金融综合实训室应配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、电脑（1台/人)、商业银行信贷业务软件、理财业务软件等，支持银行授信业务、投资理财业务、保险业务、客户营销与客户风险管理、金融沙盘综合演练等课程项目的教学与实训。
    3.校外实训基地基本要求
    校外实训基地基本要求为：具有稳定的校外实训基地；能够开展金融管理相关业务技能等实训活动，实训设施齐备，实训岗位、实训指导教师确定，实训管理及实施规章制度齐全。
4.学生实习基地基本要求
    学生实习基地基本要求为：具有稳定的校外实习基地；能提供相关实习岗位，能涵盖当前相关产业发展的主流技术，可接纳一定规模的学生实习；能够配备相应数量的指导教师对学生实习进行指导和管理；有保证实习生日常工作、学习、生活的规章制度，有安全、保险保障。
5.支持信息化教学方面的基本要求
    支持信息化教学方面的基本要求为：具有可利用的数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答等信息化条件；鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法，引导学生利用信息化教学条件自主学习，提升教学效果。
  • 教学资源
教学资源主要包括能够满足学生专业学习，教师专业教学研究和教学实施所需的教材，图书文献及数字教学资源等。
1.教材选用符合相关要求
2.图书文献满足教学基本要求
3.数字教学资源配置达到教学基本要求
  • 教学方法
1.以工作过程为导向进行模块化教学
加强模块化教学，目前已经成为大家的共识。根据金融管理工作过程将投资与理财专业的教学内容划分为“职业基础素质学习领域”、“职业通用能力学习领域”、“专业核心能力学习领域”、“专业拓展能力学习领域”、“专业综合能力学习领域”、“职业拓展素质学习领域”几大教学模块。在核心课程如《个人理财》、《商业银行综合柜台业务》、《商业银行授信业务》等课程的教学过程中，以工作过程为导向，也采用模块化教学模式，使学生把书本知识转化为实际操作技能，提高学生的应用能力，将实际操作技能与理论教学有机地结合，为学生搭建整体金融管理工作框架，树立全盘观念。
2.通过仿真实训突出课程“以岗位能力培养为中心”的培养目标
学生根据模拟企业的银行资料完成教学信息的整个流程，与实际工作岗位的实际工作情况完全相同，因此通过该任务的完成而让学生掌握的相关知识、操作方法和操作技能，真实地反映了金融岗位的能力需求。通过仿真实训突出课程“以岗位能力培养为中心”的培养目标，努力实现课堂教学与实际工作的对接。重视实践教学，加大实践教学比重，教学环境尽可能仿真，努力做到学校与学生将来的就业环境“零距离”。
3.教师教学体现“以学生为本”的理念
在课程教学中，以多媒体课件的形式呈现教学资料，以凭证实物和柜台操作器具演示操作处理流程，注重“教”与“学”的互动，以提高学生的学习兴趣。
4.突出项目任务驱动式教学的作用
教学过程中应以设计完成的项目活动为基础，通过多情景模拟、角色体验、角色互换、情景再现、案例分析等多种手段，强调学生做中学，突出技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练。
5.合理运用模拟仿真教学软件
教学中，应注重银行业务综合操作系统软件的使用，条件允许情况下，设计开发课程配套的教学实训系统软件。
6.重视学生实习、实训教学环节，提升综合素养
教学中，教师必须重视银行业务一线实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，积极探讨适合高职学生认知特点和银行一线柜员业务操作技能要求的职业教育教学模式，为学生提供自主发展的时间和空间，努力培养学生参与社会实践的职业能力。
教学中，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生诚实守信、善于沟通和合作的品质。
  • 学习评价
（1）学习评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。
（2）学习评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分。
（3）改革考核手段和方法，加强实践性教学环节的考核，过程考核和结果考核相结合。结合课堂提问、学生作业、平时测验、实验实训以及考试情况。综合评定学生成绩。
（4）应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上有独特见解的学生应特别给予鼓励，综合评价学生能力。
（六）质量管理
（1）学院建立了专业建设和教学质量诊断与改进制度，健全专业教学质量监控制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施过程监控质量评价和持续改进，达成人才培养规格。
（2）学院拥有较完善的教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设水平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课，听课，评教，评学等制度，建立与企业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课，示范课等教研活动。
（3）初步建立毕业生跟踪反馈机制与社会评价机制，对生源情况、在校生学业水平毕业、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。
（4）金融管理专业所在教研室应充分利用评价分析结果，有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。
九、毕业要求
（一）学分要求
本专业要求学生修满146学分方达到毕业要求，其中，必修课129.5学分，选修课16.5学分。
（二）职业技术能力等级证书要求
按照“1+X”证书制，本专业鼓励学生根据自己的职业方向，自主考取至少1项职业资格证书或职业技能等级证书。
 
序号 职业技能证书名称 等级 备注
1 证券从业资格证书    
2 基金从业资格证书    
3 银行从业资格证书    
4 商务数据分析职业技能等级证书 中级 1+X证书
5 健康财富规划职业技能等级证书 中级 1+X证书
6 人身保险理赔职业技能等级证书 中级 1+X证书